חברת אג'נדה מתמחה בתכנון הפרישה בדגש על מיסוי פרישה-קיבוע זכויות. תכנון פרישה הינו תהליך הכרחי לכל פורש ופורשת המעוניינים להמשיך ולהגשים את שאיפותיהם שהתגבשו לאורך שנות העבודה.
מניסיון בטיפול במאות פורשים במשך השנים, גילינו כי פורשים שלא ביצעו תכנון פרישה שילמו וישלמו מס הכנסה גבוה מאילו שביצעו את התכנון כראוי, בנוסף פורשים אלו יאלצו להתמודד בשלב מסוים בחייהם עם גרעון פיננסי שלא יאפשר להם חופש כלכלי ויאלץ אותם להמשיך לעבוד שנים רבות קדימה.
לשיחת ייעוץ מקצועית ללא עלות
השאירו פרטים:
חברת אג'נדה מתמחה בתכנון הפרישה בדגש על מיסוי פרישה. תכנון פרישה הינו תהליך הכרחי לכל פורש ופורשת המעוניינים להמשיך ולהגשים את שאיפותיהם שהתגבשו לאורך שנות העבודה.
מניסיון בטיפול במאות פורשים במשך השנים, גילינו כי פורשים שלא ביצעו תכנון פרישה שילמו וישלמו מס הכנסה גבוה מאילו שביצעו את התכנון כראוי, בנוסף פורשים אלו יאלצו להתמודד בשלב מסוים בחייהם עם גרעון פיננסי שלא יאפשר להם חופש כלכלי ויאלץ אותם להמשיך לעבוד שנים רבות קדימה.
לשיחת ייעוץ מקצועית ללא עלות
השאירו פרטים:
תכנון פרישה הוא שירות שמטרתו להבטיח את העתיד הכלכלי שלך ואת עתיד משפחתך באמצעות מספר שלבים ופעולות בפן הפיננסי, הפנסיוני והמיסוי.
מניסיון בטיפול במאות פורשים במשך השנים, גילינו כי פורשים שלא ביצעו תכנון פרישה הכולל קיבוע זכויות שילמו וישלמו מס הכנסה גבוה מאילו שביצעו את התכנון כראוי, בנוסף פורשים אלו יאלצו להתמודד בשלב מסוים בחייהם עם גרעון פיננסי שלא יאפשר להם חופש כלכלי ויאלץ אותם להמשיך לעבוד שנים רבות קדימה.
מעבר מעולם העבודה לעולם הפנסיה דורש משאבים נפשיים ותעצומות נפש לא קטנות.
בעידן שבו תוחלת החיים עולה ועולה, פרק הזמן שאחרי הפרישה מעבודה עשוי להימשך גם 20-30 שנה, ואולי אף יותר.
כל אדם הנמצא לפני פרישה צריך לבצע תכנון פרישה.
הזמן האידיאלי לתחילת התהליך הינו שנה-שנתיים ממועד הפרישה.
כל דחייה רק מצמצמת את מרווח הזמן לתקן את טעויות העבר ולמקסם את ההשקעה בחיסכון הפנסיוני שלך, ולכן כדאי בכל נקודת זמן לפנות למומחים בתחום כי בתכנון הפרישה עדיף מאוחר מאשר אף פעם.
1. בדיקת תלושי שכר בשבע שנים האחרונות למיצוי הזכויות הפנסיוניות והסוציאליות.
2. תכנון פנסיוני הכולל בחירת מסלולי השקעה ומהיכן לבצע משיכת כספים בעתיד תוך התייחסות למשאבים כספיים רלוונטיים נוספים.
3. תכנון פיננסי בפן האישי ולתא המשפחתי – מיפוי מפורט ומדויק של הצרכים בהווה ובעתיד לאחר גיל הפרישה, הן הוצאות שוטפות והן סכומי כסף משמעותיים למטרות ייעודיות.
4. איתור וטיפול במוצרי הביטוח וגידור הסיכונים – ביטוחי בריאות, סיעוד ושארים.
5. איתור חלופות אפשריות לחיסכון הפנסיוני הקיים והשוואה על סמך המאפיינים הספציפיים שלך.
6. קיבוע זכויות שהינו תכנון מס יסודי בהתאם לכל התקנות העדכניות- מטרתנו לבצע תכנון מס כזה שיאפשר תשלום מס מינימלי.
7. צוואות, ירושות ומוטבים, תכנון פרישה הינו הזמן הטוב ביותר לטפל בנושא.
8. סיוע בפן הבירוקרטי הכרוך במימוש ההחלטות השונות – לרבות עזרה במילוי מסמכים מול רשויות המס ומקום העבודה.
בסיום העסקה רובנו זכאים למענקים שונים כגון השלמת פיצויי פיטורין, מענקי הסתגלות, פדיון ימי מחלה ועוד.
תיקון 190 למס הכנסה קובע את האופן בו נקבל את הקצבה שלנו וכן את ההיוון הקצבה שנרצה לבצע.
רבים מהפורשים בישראל לא מודעים כלל לחשיבותו הקריטית של ביצוע הליך קיבוע הזכויות ותקינות הנתונים בו, כך שפורש/ת שלא ביצעו קיבוע זכויות משלמים וישלמו מס גבוה יותר משאמורים לשלם בפועל – לרוב מבלי שאינם מודעים למצב.
תכנון מס נכון יכול לעזור לכם לחסוך עשרות עד מאות אלפי שקלים שתשלמו למס הכנסה למשך כל ימי חייכם.
לשיחת ייעוץ מקצועית ללא עלות
השאירו פרטים:
פעולה אחת שתעשו היום תשפיע עליכם לשארית חייכם.
אל תפספסו הזדמנות לתכנן את הפרישה שלכם ולדאוג לפנסיה גבוהה יותר ורווחה כלכלית.
לשיחת ייעוץ ותאום פגישת הכרות ללא עלות השאר/י פרטים: